NYダウが少しずつ下がってきましたが、これは短期的な値下げなのかそれともこのまま下降トレンドに変化してしまうのか。このまま半永久的にNYダウの価格が一本調子で上昇するとは限らないので、どうなるのかとても気になります。, 2000年以降の最安値は2009年3月6日につけた5470ドルです。この前年におこった事件が2008年9月15日におきたリーマンショックでした。深く記憶している投資家様も多くいらっしゃると思いますが、2007年におきたサブプライム住宅ローン危機に端を発した米国バブル崩壊によってリーマンブラザーズは多大な損失を抱え、2008年9月15日に破綻したのがリーマンショックです。, サブプライムローンは、米国の貸付ローンの種類でサブプライム層向けのローンでした。サブプライムローンが焦げ付きだす前の2006年ごろまでは住宅価格の上昇を背景に格付け会社は証券に高い評価を与えていました。この証券は他の金融商品などと組み合わされて世界中で販売されていたので2007年夏ごろから起きた住宅価格の下落によってサブプライムローンが不良債権化し、そのダメージは世界各国に飛び火しました。, 改めてNYダウの価格をみるとリーマンショック以前にピークを打ったのは2007年10月11日の14198ドルです。, リーマンショックの起因は住宅価格の下落だった訳ですが、住宅価格が下がりだした後にもNYダウの価格が上昇していることをみると、これが株価暴落の大きな材料になるとはほとんどの投資家は想定していなかったことを伺いしれます。, 住宅価格の変動は「S&Pケースシラー住宅価格」で知ることができます。次回の発表は8月29日22時です。前回は前年比で5.69％の上昇でした。, サブプライムローンが不良債権化した時と同水準まで上昇してきた現在の米国住宅価格はこのあとも上昇し続けることができるのか。, 日経についても同様。8月11日以降レンジ相場を形成しています。現在はレンジ内安値近辺での展開となっています。, チャートの形を見るといずれの相場も同じような形をしていることが解ります。レンジ内相場が続くのであればトレードはしやすそうですが、いつまでこの展開は続くのでしょうか。, このコメントはパソコン教室担当者ワイワイの個人的な見解であり、残念ながら内容を保証するものではありません。また、売買を推奨するものでもありません。ご了承ください。, ※「くりっく３６５」「取引所為替証拠金取引 くりっく３６５」「取引所ＦＸ くりっく３６５」は、株式会社東京金融取引所の登録商標であり、同取引所が上場している取引所為替証拠金取引の愛称です。, ※「くりっく３６５ラージ」は、株式会社東京金融取引所の登録商標であり、同取引所が上場している取引所為替証拠金取引におけるラージ取引の愛称です。, ※「くりっく株３６５」「取引所株価指数証拠金取引 くりっく株３６５」「取引所ＣＦＤくりっく株３６５」は、株式会社東京金融取引所の登録商標であり、同取引所が上場している取引所株価指数証拠金取引の愛称です。. これまで不動産市場はいくつか危機的な状況を迎えました。市場が大きく下落したのは、1990年のバブル崩壊と2008年のリーマンショックです。, 本記事では、リーマンショックを振り返り、当時の不動産市況はどのように変化したのかについて解説いたします。コロナ禍の影響に負けないために、過去の経済情勢を参考に対策を講じていきましょう。, リーマンショックが発生し、世界経済が混乱したのは2008年9月のこと。アメリカの大手投資銀行であるリーマンブラザーズが経営破たんしたことで、株価の大暴落や契約の打ち切りなどが相次ぎました。, リーマンショックが発生した当初、アメリカではすでに住宅のバブル崩壊が発生していました。政府が打ち出した金融施策が軌道に乗らず、金融崩壊を起こしていたのです。, 中でも取り分けて有名なのが、サブプライム住宅ローン危機。アメリカでは低所得者層のために、審査が緩い代わりに金利の高いローン商品をつくり、住宅購入を促進させようとしました。ところが、これが大失敗に終わります。住宅を購入しやすい環境を作った結果、住宅の価値が下がったうえ、ローンを支払うことができない債権者が増加したのです。 こんな名言、聞いたことありませんか？普段仕事でシステムエンジニアをやっているとよく聞きます。, 本番移行時などに想定外の事態が起こった時にどうするかを事前に決めておいて行動する。, 資産運用の世界でも同じで、リーマンショック級の大暴落が起きたら、資産はどうなるか。, 残念ながら暴落が起きることを想定することは不可能でしょう（市況を予測できるなら大儲けできます）, それならば暴落が起きた時に運用中の資産はどのように変化し、そのあとにどのような行動を取るべきかを決めておきましょう。, 2007年のサブプライムローン危機を皮切りに2008年には負債総額6,000億ドルでリーマン・ブラザーズが破綻したり大きな金融危機があったことを覚えているでしょうか。, 100年に1度とも言われたリーマンショックですが最悪に備えるにはリーマンショック級の金融危機が訪れても「想定の範囲内です」と涼しい顔で金融危機時の対応をできるようにしたいですね。, いくら日米欧、新興国各国とポートフォリオを世界中の株式に分散をしていたとしても資産の60%近くを失う可能性があります。, S&P500のリーマンショック時のチャートです。2007年後半から2009年にかけて大きく下落しています。, 皆さんのポートフォリオ内のアメリカ株式がこれから2年弱かけて60%暴落する可能性があることを覚えておく必要があります。, あなたの持つVOOやIVV,SPYなどのS&P500連動ETFの価値が半減するかもしれませんよ？, 日本はサブプライムローン関連商品をあまり持っていなかったため影響が少なかったものの、世界経済の非込みから消費控え、投資控えと連鎖し、株価も米国同様、大幅に下落することとなりました。, このように日本に関連の薄い金融危機であっても連鎖し、日本へ影響することも覚えておく必要があります。, でもこれは過去に起こった事実です。また同じような金融危機が起きてもおかしくありません。, 想定した資産減少幅が許容できない場合は投資額を引き下げたり債券などの低リスク資産にスイッチするなどを検討しましょう。, このサイトはスパムを低減するために Akismet を使っています。コメントデータの処理方法の詳細はこちらをご覧ください。, IT企業勤めのサラリーマンが超分散投資をしながら、有益な情報を発信！米国株、IPO、株主優待、投信、ソーシャルレンディングに挑戦中！, 配当収入まとめ（2019.05末）～米国株配当は既に昨年の2倍の配当を受け取り済！. Copyright © 2018-2020 タケよん！がセミリタイアを目指す超分散投資ブログ！ All Rights Reserved. これにより、金融機関が回収できない多くの不良債権を抱え、倒産に追い込まれました。, リーマンショックの影響を受け、輸出が多い日本では円高が発生。その結果、景気を示すGDP（国内総生産）が最大でマイナス5.5％となりました。GDPが下がると、国内の生産品質が下がり、株価も下落します。つまり、投資において大きなダメージを与えることになります。, その結果、国内でも雇用の打ち止めや保険会社の倒産、不動産市場の下落などの様々な影響をうけ、国内の景気後退へと繋がることになったのです。, リーマンショックが不動産市場にもたらした悪影響は、「地価の下落」「中堅デベロッパーの破たん」の2つです。, サブプライムローンの開始で、一時は日本の不動産市場も活性化を見せ始めました。しかし、リーマンショックが発生した2008年以降は住宅地・商業地ともに地価が下落し、一気にマイナス圏へと落ち込みました。, これにより、金融機関は中堅のデベロッパーに融資の引き締めを行います。そのため、資金繰りが難しくなった企業は、経営破綻を起こしました。, 不動産価格は景気が悪化してから、数値に現れるまで数年ほどかかります。リーマンショック時では、不動産市場の悪化が数値として確認できたのが2年後の2010年です。, 国土交通省の地価公示価格によると、首都圏の地価は2008年時点ではプラス5.5％だったのが、2010年にはマイナス4.9％まで下落。商業地の影響は住宅地よりも多く、2008年にプラス12.2％だった地価が、2010年にはマイナス7.3％にまで落ち込む結果となりました。, リーマンショック以降、景気回復の兆候が見られたのは、5年後の2013年。アベノミクスがスタートしたことを皮切りに、地価も上昇し始めます。アベノミクスが行った「金融政策」「財政政策」「民間投資の成長戦略」の3本の矢が、景気回復に大きく貢献しました。, アベノミクスの影響で、特にプラスの影響を受けたのが首都圏のマンション市場です。2013年にはマンション価格が上昇し、2019年にはバブル崩壊以前の価格にまで推移しています。, これは、皮肉にもデベロッパーが倒産し、マンション供給が一時的に減少したため、住宅価格が上昇したことが原因です。特に、首都圏の中古マンション価格は一時的に下がったものの1年後には価格が上昇。リーマンショックがきっかけで、マンション市場は大きく上昇に転じた結果となりました。, リーマンショックでは、金融機関の融資の引き締めが発生し、デベロッパーの経営破たんが発生しました。しかし、今回のコロナ禍では金融機関の貸し出しは減少どころか、増加傾向にあります。リーマンショック後にマンション価格が上昇に転じた動向を見ると、コロナ禍により、一時的に不動産市場が下がったとしても、今後上昇に転じる可能性もゼロではありません。, 日銀は、今後もコロナ対策の一環として「無利子融資」などの、大規模な緩和の継続を発表しました。このことから、今回も不動産市場は回復しやすい状況にあるとの見方もできます。, しかしながら、コロナ禍で怖いのが「感染状況の長期化」です。一時的に景気が回復しても、コロナ騒動が長期化すればどのように景気が変化するかわかりません。下手に動くよりも、まずは状況を見極めていくことが求められます。, リーマンショックの影響で一時的に不動産市場は下落したものの、国内のマンション市場においては大きな下落は見られませんでした。それどころか、わずか1～2年後にはマンション市場は上昇し、2019年にはバブル崩壊以前の価格にまで推移しています。, リーマンショック時には、国内の金融機関が融資の引き締めを行いましたが、今回のコロナ禍では、大規模な金融緩和施策が打ち出されています。このことから、リーマンショックのように市場回復への期待も高まります。しかしながら、長期化の恐れもあるコロナ騒動。下手に動くのではなく、景気がどのように変動するのか情報収集を怠らないようにしていきましょう。, 開業医ドットコムでは、医師の方向けに無料セミナーを全国各地で開催しています。

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